产品风险等级评估表

基本因素

子项目

总分值

参考分值

得分

投资范围

货币基金、银行存款等固定收益及现金类

15

2

债券

4

固定收益类与权益混合类、固定收益类与金融衍生品混合类

8

权益类、金融衍生品类、权益类与金融衍生品类混合

10

私募基金、券商资管计划等基金

15

投资对象变现能力

公开市场交易品种（投资比例≥80%的交易品种）

4

2

非公开市场交易品种（投资比例≥80%的交易品种）

4

投资策略

稳健型策略包括债券策略

8

4

平衡型策略包括全球宏观对冲策略、量化高频策略、复合策略、股票量化、股票多空、期货主观套利、期货量化套利

6

进取型策略包括股票多头、股票行业策略、期货主观趋势、期货量化趋势、期货主观日内、事件驱动策略、宏观策略、混合类策略

8

投资方式

分散投资（非单一投资范围或标的）且具有有效对冲工具

6

2

分散投资（非单一投资范围或标的）但无有效对冲工具

4

集中投资（单一投资范围或标的）

6

杠杆情况

无杠杆

10

2

杠杆不超过监管规定标准

4

一倍(不含)以上至三倍(不含)以下杠杆

6

三倍（含）以上杠杆

10

结构复杂性

产品为常规产品，结构简单，不存在不易估值的情况

6

2

产品结构复杂、不易估值，存在层层嵌套或其他较难理解的情形（如平行基金、母子基金）

6

止损安排

止损线＞0.95

10

2

0.80＜止损线≤0.95

4

止损线≤0.70

8

 未设置止损线

10

募集方式

直销

4

2

代销

4

最低认缴金额

100 万≤最低金额≤300 万

6

2

300 万＜最低金额≤1000 万

4

最低金额＞1000 万

6

赎回安排

每日/每周开放赎回

6

1

每月开放赎回

2

每季度开放赎回

4

每年开放赎回

5

不开放赎回

6

转让安排

有

4

2

无

4

管理人信用情况

持牌情况

经国务院金融监管部门批准从事资产管理业务的机构

4

2

其他一般私募机构

4

总体管理规模

已发行计划数量≥5 支，且合计规模≥2 亿元

3

1

已发行计划数量≥3 支，且合计规模≥1 亿元

2

已发行计划数量＜3 支，或合计规模＜1 亿元

3

诚信记录

最近三年内被处罚或有不良诚信记录

2

1

最近三年内未被处罚且无不良诚信记录

2

同类产品或服务过往业绩

过往无同类产品或服务

8

8

过往业绩

最近两年平均年化收益≥20%

1

0%≤最近两年平均年化收益＜20%

2

最近两年平均年化收益＜0%

4

最大回撤

最近两年平均最大回撤≤10%

1

10%＜最近两年平均最大回撤≤20%

2

最近两年平均最大回撤＞20%

4

跨境因素

境内发行或交易的产品

4

2

跨境发行或交易的产品

4

其他风险因素扣分项目

产品存在下列因素的，酌情扣减评分：
（一）产品或者服务合同存在特殊免责条款、结构性安排、投资标的具有品性质等导致普通投资者难以理解的；
（二）产品或者服务不存在公开交易市场，或因参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的；
（三）产品或者服务的投资标的流动性差、存在非标准资产投资导致不易估值的；
（四）产品或者服务投资杠杆达到相关要求上限、投资单一标的集中度过高的；
（五）管理人、实际控制人、高管人员涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查的；
（六）影响投资者利益的其他重大事项；
（七）协会认定的高风险基金产品或者服务。

加分项，原则上加分值不超过 15分

加分理由：

总得分

备注：
1.如产品为外部投顾类产品，则管理人信用情况、同类产品或服务过往业绩请根据投资顾问的情况进行评估；
2.一倍(不含)以上至三倍(不含)以下杠杆、三倍（含）以上杠杆是指无监管部门明确规定的产品杠杆水平；
3.分值设置：R1：35以下  R2：35-45    R3：45-70    R4：70-90      R5：90-100

根据评估结果，XX资产管理计划风险等级为【        】

评估人：            复核人：